反洗钱， 跃龙科技支行在行动,南通网-亚博电竞网

“阿姨，您的卡不可以借给别人使用，可能会有不法分子用您的账号参与洗钱！”

“什么洗钱，那不是黑社会才干的事儿嘛！我只会洗衣服呀！”

有趣的两句对话，却反映了如今的现状。洗钱和反洗钱，这两个词汇随着社会经济的不断发展，各项法规制度的不断完善渐渐普及。但是人们往往只知其一，认为洗钱是掩盖犯罪、破坏金融秩序的恶劣行为，是离普通百姓很远的事情，这种想法造成了很多人落入洗钱的圈套，成为犯罪行为的帮手而不自知。

为了培养洗钱风险防范意识，提高洗钱风险防范能力，普及反洗钱知识，根据人民银行要求和总分行统一部署，江苏银行南通跃龙科技支行始终保持对洗钱行为的敏感性和警惕心，保持对相关政策法规的常态化学习，保持对人民群众的普及宣传，将反洗钱工作做深做细做透。

夯地基，

建立健全内控制度

支行积极响应上级机构决策部署，成立反洗钱领导小组，由支行行长作为第一负责人，并根据要求制定了一整套操作办法和处理流程。从一线临柜人员发现、分析、报告可疑支付交易，到领导审核，再到单位反洗钱领导小组向政府有关部门报告，支行都明确了时间节点，落实了岗位责任，层层把关，最大限度提高反洗钱工作效率。支行除定期对一线相关岗位人员进行培训、提高其思想认识和操作能力外，还配备业务素质较高的管理人员，制订严格的工作职责，确保反洗钱工作有效开展。

建围墙，

认真落实身份识别制度

识别客户身份，是我们打击洗钱行为的第一道防线。支行积极采取各项必要措施，对客户身份进行识别。公司客户开户时，支行严格按照《人民币银行结算账户管理办法》及相关账户管理规定，认真履行尽职调查义务，询问法人开户意愿，了解客户的地址、经营范围、股权结构和基本财务状况等，确认其实际控制人和最终受益人，并进一步掌握法人和其他组织的营业信息等。对于自然人客户，支行要求凭法定身份证件开户，记录其姓名、性别、证件名称、证件号码、手机号码等相关事项，并询问其开户原因，必要时请求提供相关证明文件进行核实，最大程度实现“了解我的客户”。

搭屋顶，

及时报告大额可疑交易

非法的资金流向，一般具有数额大、数量异常等特点，除身份识别外，对大额资金、可疑资金的监控是支行反洗钱工作的重点。在日常工作中，支行安排专人专岗，重点培训沟通话术，每日对疑点数据进行监测、调查和记录，建立大额交易和可疑交易报告制度。对规定金额以上的、怀疑或有理由怀疑某项资金属于犯罪活动的收益或者与恐怖分子筹资有关的资金交易时，按要求向反洗钱行政主管部门报告。

造门窗，

积极拓宽宣传渠道

为了使公众全面深入了解反洗钱知识，支行创新宣传方式，通过网点现场解读、联合社区办讲座、走上街头发传单、led屏滚动播放宣传标语、线上制作美篇转发等不同层次、不同形式、不同程度的宣传，进一步扩大宣传范围，提升宣传效果。在宣传中，支行员工向居民讲解反洗钱相关法规、讲解洗钱的危害、常见的洗钱方法以及如何识破洗钱骗局等小常识，例如，选择安全可靠的金融机构，主动配合金融机构进行身份识别，不要出租或出借自己的身份证件、账户、银行卡和u盾，不要用自己的账户替他人提现，远离网络洗钱，积极举报洗钱活动、维护社会公平正义等。多渠道宣传提高了居民反洗钱意识，增强了居民守法意识和自我保护意识，体现了江苏银行的责任与担当。

江苏银行南通跃龙科技支行将始终以法律法规为导向，以人民群众为中心，以责任担当为基石，以专业素养为武器，扎实做好反洗钱工作，持续净化社会风气、维护社会安定，促进支行各项业务快速健康发展。 顾依笛